Cum se sancționează spălarea banilor în context bancar?

Legea nr. 129/2019 combate spălarea banilor și finanțarea terorismului. Băncile au obligația cunoașterii clientelei (KYC), de a monitoriza și raporta tranzacții suspecte Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB). Dacă nu se conformează, pot fi sancționate cu amenzi și, în cazuri grave, managerii răspund penal. Orice tranzacție cash de peste 10.000 euro (echivalent) se raportează ca trimitere automată, iar tranzacțiile suspecte se raportează indiferent de sumă. Instanțele pot pedepsi spălarea banilor cu închisoarea. Băncile trebuie să implementeze proceduri interne stricte, cursuri de pregătire pentru personal și sisteme IT de monitorizare.