Cum este reglementată activitatea de transfer de bani (remitențe) în România?

Societățile care oferă servicii de transfer de bani (remitențe) trebuie autorizate drept instituții de plată, conform Legii nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică și OUG nr. 113/2009 privind serviciile de plată. Banca Națională a României acordă licența sau înregistrarea, în funcție de volumul de activitate. Aceste entități trebuie să respecte cerințe de capital, proceduri AML (anti-spălare de bani) și protecția consumatorilor. Serviciile de transfer includ Western Union, MoneyGram, sau aplicații fintech, care pot opera sub licență europeană (pasaportare) ori direct BNR. Este ilegal să gestionezi transferuri de bani fără autorizație.