Banca mi-a blocat contul fara explicatii clare – ce pot face

Bancile din Romania sunt obligate, potrivit Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, sa aplice masuri de cunoastere a clientelei si sa raporteze catre Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB) tranzactiile suspecte, iar in acest context pot suspenda temporar operatiunile pana la clarificarea originii fondurilor sau a scopului tranzactiilor, insa aceasta masura nu poate fi discretionara si nelimitata in timp. Aveti dreptul sa solicitati in scris bancii motivele blocarii, in masura in care legea privind combaterea spalarii banilor permite comunicarea acestor informatii fara a afecta o eventuala investigatie, precum si documentele suplimentare pe care banca le considera necesare pentru deblocare, cum ar fi contracte comerciale, facturi sau explicatii privind sursa fondurilor. Regulamentele Bancii Nationale a Romaniei si conditiile contractuale impun bancilor sa actioneze cu celeritate rezonabila, iar o blocare prelungita nejustificat poate fi contestata mai intai printr-o sesizare formala la departamentul de relatii cu clientii al bancii, iar daca nu primiti raspuns satisfacator, puteti sesiza Autoritatea Nationala pentru Protectia Consumatorilor sau Banca Nationala a Romaniei ca autoritate de supraveghere prudentiala, in functie de natura problemei. Daca prejudiciul cauzat firmei dumneavoastra este semnificativ, aveti si posibilitatea de a introduce actiune in instanta pentru raspundere contractuala impotriva bancii. Va recomand sa raspundeti prompt si complet la orice solicitare de documente, deoarece aceasta este de regula calea cea mai rapida de deblocare.